FD宣言・KPI

更新日：令和8年1月30日

株式会社 オーエス

当社は、以下の経営理念に基づき、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客様本位の業務運営を徹底するため、本方針を定めます。

【経営理念】

方針1. お客様の最善の利益の追求（金融庁「原則2」に対応）

私たちは、保険のプロフェッショナルとして高度な専門性と職業倫理を保持し、誠実・公正な業務を通じて、お客様の最善の利益を追求します。

具体的な取組み
- お客様のライフプランや事業のリスクを深く理解するため、丁寧なヒアリングを徹底します。
- 定期的な社内研修や資格取得支援（FP、損害保険トータルプランナー等）により、常に専門知識の向上に努めます。
- 万一の事故の際には、保険金が迅速かつ適正に支払われるよう、解決まで手厚くサポートします。

方針2. 利益相反の適切な管理（金融庁「原則3」に対応）

当社は、お客様の利益を不当に害する可能性のある取引を適切に把握・管理し、お客様の利益を最優先に行動します。

具体的な取組み
- 保険会社から受け取る手数料の多寡に左右されることなく、お客様のご意向に最も合致する商品を提案します。
- 提案内容やプロセスを「対応記録」等に記録・保存し、定期的な社内監査で募集の適切性を検証します。

方針3. 重要な情報の分かりやすい提供（金融庁「原則5」に対応）

保険商品に関する重要な情報を、お客様の知識や経験に応じて、専門用語を避けた分かりやすい言葉で丁寧に説明します。

具体的な取組み
- 商品のメリットだけでなく、デメリットやご注意いただきたい点（保険金が支払われない場合など）も明確に説明します。
- ご高齢のお客様や障がいのあるお客様には、ご家族の同席や複数回の面談を行うなど、特に配慮した対応を徹底します。
- ハザードマップ等を活用し、お客様が直面するリスクを視覚的に分かりやすく提示します。

方針4. お客様にふさわしいサービスの提供（金融庁「原則6」に対応）

お客様一人ひとりの資産状況、取引経験、知識、そして人生の目的やニーズを的確に把握し、お客様に真にふさわしい商品・サービスを提供します。

具体的な取組み
- ご契約後も定期的なフォローアップを行い、ライフステージの変化に応じた保障内容の見直しをご提案します。
- お客様からのご意見・ご要望（「お客様の声」）を積極的に収集・分析し、業務品質の改善に活かします。

方針5. 従業員に対する適切な動機づけ（金融庁「原則7」に対応）

お客様本位の行動を実践する従業員を適切に評価し、企業文化として定着させるための体制を整備します。

具体的な取組み
- 報酬・評価体系において、売上実績だけでなく、コンプライアンス遵守状況や取組み姿勢を評価項目に含めます。
- 給与体系を固定給中心とし、手数料の多寡による恣意的な販売が行われないようにします。

※当社の業務形態から、金融庁「原則4」（手数料等の明確化）については、本方針の対象外としております。なお、原則2、原則5、原則6についても、当社の業務実態に合わせて本方針に反映させております。

成果指標（KPI）の公表

2024年度における成果指標（KPI）の結果は以下の通りとなりました。